Som ni säkert vet så brukar jag skriva ett inlägg när något sticker ut. Det kan vara när det ser extra bra ut eller när något ser så konstigt ut att det är lätt att tro att det måste vara något fel. Den här gången ser det bra ut!
Vad är det då som ser så bra ut? Dels har portföljen nått ATH och en målnivå, dels har jag en riktigt bra CAGR de senaste åren.
Ny målnivå nådd
För första gången har portföljen nått 15 miljoner. Ja, alltså den stängde på det i förrgår. Igår föll den under igen, men jag firar ändå! Jag hann i alla fall ta en skärmdump:
Min CAGR senaste 3,33 åren
Varför just 3,33 år? Jo, för när jag tittar i målnivålistan så är det, på en dag när, precis 3,33 år sedan jag nådde förra målnivån, 10 miljoner.
50% på 3,33 år ger en CAGR på 14,5%.
Men vänta! säger vän av ordning. Portföljvärdet inkluderar poster som inte bör räknas in i CAGR, som t ex sparande! Ja, det stämmer! Och eftersom det är en KF ingår även schablonskatten! Skatten är ungefär 1% och påverkar således CAGR med ungefär 1%-enhet. Mitt sparande har varit negativt de senaste åren, så verklig CAGR har varit ca 16%.
Tittar man längre tillbaks så har jag haft stort sparande fram till 2021. Att beräkna CAGR från bara start- och slutvärde skulle skönmåla min avkastning. Avanza anger mitt CAGR till 10,6% sedan kontot startade 2011 och de justerar för insättningar/uttag men inte för skatter. Det är den CAGR min första insättning haft. Pengar som satts in under resans gång kan ha haft högre eller lägre CAGR beroende på om de satts in när min portfölj låg under eller över CAGR-kurvan. Eftersom CAGR varit högre än snittet de sista åren har min portfölj legat under CAGR-kurvan stora delar av tiden.
Sammanfattning
Det går bra nu. Bättre än vanligt! På sikt är jag nöjd om jag slår börsens breda index. Det räcker gott när snöbollen är så stor.
